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乐刷因违反清算管理规定被央行行政处罚

时间:2023-07-07 18:57:38    来源:蓝鲸财经    

7月7日,中国人民银行长春中心支行发布一则行政处罚公示表显示,乐刷科技有限公司长春分公司因违反清算管理规定处以29万元罚款。


【资料图】

天眼查信息显示,乐刷成立于2013年。目前的法人是孙阳、总经理为吴刚,由深圳市移卡科技有限公司(9923.HK)(下称“移卡”)全资控股。移卡成立于2011年,2020年6月在港交所挂牌,参股深圳市飞泉云数据服务有限公司、深圳前海飞泉商业保理有限公司、广州飞泉小额贷款有限公司等。

乐刷本身一直存在合规问题。2021年,其多次收到央行的罚单。2021年1月,中国人民银行杭州中心支行作出的行政处罚决定书显示,乐刷的浙江分公司因违反有关清算管理规定,被予以警告并共罚没290.34万元。时任乐刷浙江分公司总经理董昱也被予以警告并处罚款10万元。

2021年5月,中国人民银行南宁中心支行作出的行政处罚信息公示表显示,乐刷广西分公司又因未按规定开展客户身份识别;未准确标识并完整发送交易信息;特约商户收单银行结算账户管理不到位;为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务等四项违法行为,被罚款80.1万元。此外,时任乐刷广西分公司的副总经理因未按规定开展客户身份识别,被罚款3.8万元。

此外,2020年8月,乐刷因未按规定建立有关制度办法或风险管理措施; 其他危及支付机构稳健运行、损害客户合法权益或危害支付服务市场的违法违规行为等问题被罚34万元。

黑猫投诉平台显示,乐刷的投诉量已经近4.3万条,近30天的投诉量为1904条,平均每天要产生60条投诉。投诉内容多为乐刷电销POS机虚假宣传骗取手续费,拒返还保证金、私自扣费等。

今年1月13日,乐刷在官网发布了《乐刷科技2022年关于客户投诉及处理情况的信息披露公告》,公告显示,2022年度的客户投诉情况,其交易类客户投诉事件、服务类客户投诉事件的数量均为零。

今年315,时代周报发文剑指乐刷“隐藏式消费”,擅自修改POS机费率,用户刷一万收取200元手续费。据报道,乐刷在没有明确告知商户的情况下,私自更改pos机费率导致商户每个月损失1431元。众多用户不满乐刷“偷涨”费率,其费率从0.6%上涨至2%。

另外,近年相关监管部门对电销、电销POS;冒充银联、银行工作人员实施营销欺骗;冒充“官方”以“费率调整”“产品升级”为由,进行违法切机等行为严厉打击,对乱扣押金亦是零容忍。移卡及旗下乐刷在市场、行业趋于合规的环境下,反其道而行之、明目张胆踩监管红线。

对此,北京盈科(上海)律师事务所合伙人律师刘璟表示:“网销、电销POS机不仅违反行业监管规则,如果存在诈骗或非法获取公民信息,将涉及刑事犯罪。最高人民法院、最高人民检察院及公安部在2016年及2021年联合颁布文件,明确了利用电信网络技术手段实施诈骗,到达定罪条件的,将以诈骗罪论处。一旦诈骗罪罪名成立,犯罪嫌疑人将面临最高十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产的刑罚。此外,使用非法获取的公民个人信息,实施电信网络诈骗犯罪行为,构成数罪的,应当依法予以并罚。

2021年初,移卡创始人刘颖麒退出乐刷法人及执董职位。刘颖麒在2011年成立移卡前,曾担任财付通支付科技有限公司总经理、腾讯数码(天津)有限公司在线支付部总经理,及腾讯集团在线支付业务总经理,此前在华为履职。总经理吴刚同样是腾讯履职背景。

据官网介绍,移卡是以支付为基础的平台,主要为商户及消费者提供支付及商业服务。公司依靠提供支付服务获取客户,并向他们提供商业服务。该服务由子公司乐刷负责,乐刷有支付牌照并可提供全国银行卡收单及移动电话支付业务。

2022年移卡实现收入34.18亿元,同比增11.8%;录得年内利润0.96亿元,与去年同期的3.83亿元相比同比大降74.93%;经营利润实现1.67亿元,与去年同期的4.82亿元相比减少65.35%。值得一提的是,移卡去年到店电商服务亏损2.11亿元,亏幅进一步扩大43.9%。

对于经营利润的减少,移卡表示,主要是由于到店电商服务的持续投入,以及于2021年出售智掌柜60%股权的非经常性收益3.32亿元所致。

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